Was ist MiFID II und warum sie für Ihr Unternehmen wichtig ist Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, bekannt als MiFID II, ist ein EU-Rechtsrahmen, der den Handel mit Finanzinstrumenten an EU-Märkten regelt. Sie trat am 3. Januar 2018 zusammen mit der unmittelbar geltenden Verordnung über Märkte für Finanzinstrumente (MiFIR) in Kraft. MiFID II zielt darauf ab, die Transparenz an den Finanzmärkten zu erhöhen und den Anlegerschutz zu stärken. Um dies zu erreichen, verlangt der Rahmen eine klare und eindeutige Identifizierung jeder an einer Transaktion beteiligten Partei. Konkret muss jeder Rechtsträger, der an Transaktionen mit Finanzinstrumenten an EU-Märkten teilnimmt, einen gültigen LEI-Code besitzen. Der LEI ist ein weltweit verwalteter Identifikator, der von der GLEIF betreut wird, und Aufsichtsbehörden verlangen ihn zunehmend gleichzeitig in mehreren Regelwerken. Wichtig ist, dass diese Anforderung nicht nur für Banken und Wertpapierfirmen gilt. Sie gilt für

Was ist AML und was bedeutet es für Ihr Unternehmen? Die Einhaltung der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) ist längst nicht mehr nur ein Anliegen von Banken und Finanzinstituten. Tatsächlich verschärft der neue Rechtsrahmen der Europäischen Union die Vorschriften erheblich und erweitert die Verpflichtungen auf einen deutlich breiteren Kreis von Unternehmen. Infolgedessen müssen Unternehmen, die reibungslos im Finanzsystem agieren wollen, nachweisen, wer sie sind – schnell und zuverlässig. Der LEI-Code ist eines der praktischsten verfügbaren Instrumente für genau diesen Zweck. AML (Anti-Money Laundering, Geldwäschebekämpfung) ist der Rechtsrahmen, der Unternehmen im Finanz- und anderen Sektoren verpflichtet, ihre Kunden zu identifizieren, Transaktionen zu überwachen und verdächtige Aktivitäten zu melden. Die zugrunde liegende Logik ist einfach: Wenn jede Partei einer Finanztransaktion über eine zuverlässige Kennung verfügt, wird es deutlich schwieriger, illegale Gelder unentdeckt durch das System zu bewegen. Bis vor Kurzem operierte die EU

Warum Zahlungsbetrug jedes Unternehmen betrifft Stellen Sie sich vor, Ihr Kreditorenbuchhaltungsteam erhält eine E-Mail. Sie sieht genau aus wie eine Nachricht von einem langjährigen Lieferanten – dasselbe Logo, dieselbe Abschlussformel, derselbe vertraute Ton. Die Nachricht besagt, dass sich die Bankverbindung des Lieferanten geändert hat, und fordert Sie auf, die nächste Zahlung auf ein neues Konto zu überweisen. Die Zahlung wird getätigt. Eine Woche später ruft der echte Lieferant an und fragt, warum die Rechnung überfällig ist. Zu diesem Zeitpunkt ist das Geld bereits weg. Dies ist kein hypothetisches Szenario. Es passiert Unternehmen weltweit jeden Tag. Zahlungsbetrug betrifft nicht nur Banken oder Investmentfirmen. Er betrifft jedes Unternehmen, das Lieferanten bezahlt, Rechnungen begleicht oder Zahlungen von Kunden erhält. Und eines der praktischsten verfügbaren Werkzeuge, um ihm entgegenzuwirken, ist der LEI-Code, von dem die meisten gewöhnlichen Unternehmen noch nie gehört haben. Das Ausmaß

Der Derivatemarkt in Europa ist stark reguliert. Seit 2012 verpflichtet die European Market Infrastructure Regulation (EMIR) alle Parteien von Derivatetransaktionen, ihre Geschäfte zu melden. Eine der grundlegenden Voraussetzungen dieses Systems ist ein gültiger LEI-Code. Wenn Ihr Unternehmen Derivatekontrakte abschließt – ob Währungsswaps, Zinsswaps, Futures oder ähnliche Instrumente –, gilt EMIR für Sie, unabhängig davon, ob Sie ein Finanzinstitut oder ein gewöhnliches Unternehmen sind. Die Verordnung ist bewusst weit gefasst. Nach der Finanzkrise 2008 einigten sich Regulierungsbehörden in der gesamten G20 darauf, dass die Derivatemärkte deutlich mehr Transparenz benötigen. EMIR war die Antwort der EU auf diese Verpflichtung. Was ist EMIR und was verlangt sie? Die EU hat EMIR 2012 eingeführt, um die Transparenz am europäischen Derivatemarkt zu erhöhen und systemische Risiken zu verringern. Die Finanzkrise 2008 legte gravierende Schwächen der Derivatemärkte offen. Geschäfte waren schwer nachzuverfolgen, und die Aufsichtsbehörden hatten

Was ist RapidLEI? RapidLEI ist der weltweit größte GLEIF-akkreditierte LEI-Emittent, der 2018 von Ubisecure gegründet wurde. Mit Akkreditierungen in mehr als 150 Gerichtsbarkeiten weltweit bedient RapidLEI Banken, KYB-Lösungen, Treuhanddienstleister und Fintech-Plattformen global. Insgesamt verwalten über 450.000 Kunden, darunter BNP Paribas, Tesla und FedEx, ihre LEI-Codes über RapidLEI. Was ist ein Preferred Partner? RapidLEI arbeitet mit Dutzenden von Registrierungsagenten weltweit zusammen. Jedoch haben nur vier von ihnen den Status eines Preferred Partners, und LEI System OÜ trat dieser Gruppe im Mai 2026 bei. Der Erwerb des Preferred Partner-Status bedeutet, dass RapidLEI die Vertrauenswürdigkeit, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Servicequalität von LEI System so hoch bewertet hat, dass es sich entschieden hat, uns gesondert anzuerkennen. Infolgedessen erhält LEI System eine größere Sichtbarkeit im RapidLEI-Partnerverzeichnis sowie eine engere Zusammenarbeit und Unterstützung. Kurz gesagt, es ist eine Auszeichnung, die vom weltweit größten LEI-Emittenten

Grenzüberschreitende Zahlungen basierten lange auf Datenformaten, die vor Jahrzehnten entwickelt wurden. Die digitale Finanzwelt ist seither zum Rückgrat des globalen Handels geworden, doch die Messaging-Standards konnten kaum Schritt halten. Das änderte sich im November 2025, als die SWIFT-Koexistenzphase endete und ISO 20022 zum alleinigen Standard für Nachrichten zu grenzüberschreitenden Zahlungen wurde. Dieser Wandel ist mehr als ein technisches Upgrade. Das neue Format führt zu einer wachsenden Nachfrage nach strukturierten, maschinenlesbaren Daten zur Identität von Rechtsträgern – und der LEI-Code spielt dabei eine klare Rolle. Was ist ISO 20022? ISO 20022 ist ein internationaler Standard für Finanznachrichten. Er ersetzt ältere Formate wie die SWIFT-MT-Nachrichten, die Banken jahrzehntelang genutzt haben. Der Unterschied ist nicht nur technischer Natur. Jede Zahlung enthält nun deutlich mehr strukturierte Daten, darunter präzise Angaben zum Zahler und zum Zahlungsempfänger, Referenznummern sowie Felder, die für die Einhaltung regulatorischer Vorgaben

Die EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets, bekannt als MiCA (Verordnung EU 2023/1114), ist der weltweit erste umfassende Rechtsrahmen für Krypto-Asset-Märkte. Sie hat die Regeln für alle Akteure im europäischen Krypto-Bereich geändert. Eine ihrer weniger diskutierten Anforderungen hat nichts mit Blockchain-Technologie zu tun. Sie betrifft die Art und Weise, wie ein Unternehmen seine Identität nachweist. Hier kommt der LEI-Code ins Spiel. Was ist MiCA und wen betrifft sie? MiCA wurde im April 2023 vom Europäischen Parlament verabschiedet und trat im Juni 2023 in Kraft. Die Umsetzung erfolgte in zwei Phasen. Die erste Phase, die ab dem 30. Juni 2024 gilt, umfasste vermögenswertreferenzierte Token (ARTs) und E-Geld-Token (EMTs). Die zweite Phase, die ab dem 30. Dezember 2024 gilt, erweiterte den Rahmen auf alle Krypto-Dienstleister, die als CASPs bezeichnet werden. Ein CASP (Crypto-Asset Service Provider) ist jede juristische Person, die regulierte Krypto-Asset-Dienstleistungen auf

Was ist KYB? KYB („Know Your Business“) ist der Prozess zur Verifizierung der Identität, Eigentümerstruktur und des rechtlichen Status von Geschäftspartnern, Lieferanten und Kunden – sowohl vor als auch während einer Geschäftsbeziehung. KYB entwickelte sich als Teil des umfassenderen KYC-Frameworks (Know Your Customer). KYC umfasst die allgemeine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und gilt sowohl für natürliche Personen als auch für Rechtsträger. KYB ist spezifischer: Es konzentriert sich insbesondere auf Rechtsträger. Die Kernfrage lautet nicht nur, wer die Person ist, sondern was das Unternehmen tatsächlich ist, wem es gehört und wer in seinem Namen handelt. KYB entstand als Reaktion auf eine klare regulatorische Lücke. Über Jahrzehnte wurden Identitäten natürlicher Personen streng geprüft, während Unternehmen deutlich geringeren Anforderungen unterlagen. Dadurch wurden Rechtsträger zu einem Mittel, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität zu verschleiern. In Europa schlossen Regulierungsbehörden diese Lücke 2017 mit der Vierten

Warum die Geschäftsidentität für KI von Bedeutung ist Künstliche Intelligenz verändert die Art und Weise, wie Unternehmen Daten verarbeiten, Risiken bewerten und Entscheidungen treffen. Finanzinstitute nutzen KI, um Betrug aufzudecken, Kreditrisiken zu bewerten und die Identität von Gegenparteien zu überprüfen. Branchenübergreifend verlassen sich automatisierte Systeme zunehmend auf KI, um Lieferanten, Partner und Kunden vor Vertragsabschluss oder Transaktionen zu prüfen. In all diesen Fällen gibt es eine gemeinsame Anforderung: Das KI-System benötigt genaue, verifizierte Informationen darüber, mit wem es zu tun hat. Genau hier wird der LEI-Code unverzichtbar. Was benötigt KI eigentlich von Geschäftsdaten? KI ist nur so gut wie die Daten, auf die sie sich stützt. Dieser Grundsatz gilt insbesondere für Geschäftsidentitätsdaten. Betrachten wir ein einfaches Beispiel: „Volkswagen AG“, „Volkswagen Aktiengesellschaft“ und „VW Group“ beziehen sich alle auf dasselbe Unternehmen. Für eine Maschine sehen diese jedoch wie drei völlig unterschiedliche