Eine globale Kennung im US-Kontext
Im heutigen globalen Geschäftsumfeld sind Vertrauen und Transparenz mehr als nur Schlagworte – sie sind wesentliche Bestandteile für langfristigen Erfolg. Ob Sie Partnerschaften verwalten, in neue Märkte eintreten oder sich auf sich entwickelnde regulatorische Rahmenbedingungen vorbereiten, ein Werkzeug wird in den USA stillschweigend immer wertvoller: der Legal Entity Identifier oder LEI.
Ein LEI ist nicht einfach nur ein Compliance-Kontrollkästchen – er ist eine standardisierte, international anerkannte Kennung, die die Identität, Glaubwürdigkeit und Organisationsstruktur einer juristischen Person bestätigt. Obwohl die USA LEIs nicht für alle Unternehmen vorschreiben, sind die Vorteile eines solchen konkret und nehmen zu.
Den LEI verstehen und warum er jetzt wichtig ist
Der Legal Entity Identifier (LEI) ist ein eindeutiger 20-stelliger alphanumerischer Code. Er liefert verifizierte Details über den Firmennamen, das Gründungsland, die Adresse und die Eigentümerstruktur eines Unternehmens. Der Code beantwortet die Schlüsselfragen „Wer ist wer“ und „Wem gehört wer“. Sie finden diese Details im Global LEI Index, der von der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) gepflegt wird, um Transparenz zu gewährleisten.
Die G20 und der Finanzstabilitätsrat (FSB) haben das LEI-System nach der Finanzkrise von 2008 ins Leben gerufen. Ihr Ziel war es, das Systemrisiko zu reduzieren und die globale Finanzstabilität zu verbessern. Dies erreichten sie durch eine standardisierte Identifizierung juristischer Personen weltweit.
Wann ist ein LEI in den USA erforderlich?
Die Vereinigten Staaten haben keine allgemeine LEI-Pflicht für alle Unternehmen, aber bestimmte Aktivitäten und Sektoren erfordern sie per Gesetz. Zum Beispiel:
Gemäß dem Dodd-Frank Act schreibt die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) LEIs für Parteien bei außerbörslichen (OTC) Derivatetransaktionen vor. Swap-Datenberichte müssen den LEI enthalten, um die Compliance-Anforderungen zu erfüllen.
Die Securities and Exchange Commission (SEC) fördert die Verwendung von LEIs in bestimmten Einreichungen, wie z. B. Formular 13F für institutionelle Investmentmanager, und innerhalb des Consolidated Audit Trail (CAT)-Systems.
Mehrere US-Regulierungsbehörden – darunter die Federal Reserve, FDIC, OCC, FINRA und das Municipal Securities Rulemaking Board – fordern oder fördern die Verwendung von LEIs nachdrücklich, um die Transparenz und Compliance zu verbessern.
Neue Gesetze von Behörden wie FinCEN und FERC schlagen die Aufnahme von LEIs in die Berichterstattung für Geldwäschebekämpfung, Transparenz der Energiemärkte und andere Bereiche vor.
Warum die Beschaffung eines LEI eine kluge Entscheidung ist – auch wenn sie nicht vorgeschrieben ist
Auch wenn es nicht unbedingt erforderlich ist, bietet ein LEI viele praktische Vorteile.
Erstens schafft er Vertrauen. Ein gültiger LEI ermöglicht es jedem – sei es einer Bank, einem Lieferanten oder einem Partner – sofort zu bestätigen, dass Ihr Unternehmen legitim und korrekt registriert ist. Dieses Maß an Transparenz kann dazu beitragen, Verträge abzuschließen, das Vertrauen der Anleger zu verbessern und Verhandlungszyklen zu verkürzen.
Zweitens beschleunigt er die Compliance-Prozesse. Viele Finanzinstitute müssen strenge „Know Your Customer“-Prüfungen (KYC) durchführen. Ein LEI reduziert den erforderlichen Papieraufwand, da viele der benötigten Daten bereits in der GLEIF-Datenbank verifiziert sind.
Drittens öffnet er Türen international. Wenn Ihr Unternehmen plant, mit Partnern in der Europäischen Union, Asien oder anderen Gerichtsbarkeiten mit strengeren LEI-Regeln Geschäfte zu machen, vermeiden Sie von vornherein Verzögerungen und Komplikationen, wenn sich Gelegenheiten ergeben.
Schließlich bereitet er Sie auf die Zukunft vor. Die Verwendung von LEIs dehnt sich über die Finanzmärkte hinaus auf Bereiche wie Supply Chain Management, ESG-Berichterstattung und den aufkommenden digitalen, verifizierbaren LEI-Standard (vLEI) aus. Die Registrierung jetzt bringt Ihr Unternehmen den kommenden Anforderungen voraus.
Wie man einen LEI in den Vereinigten Staaten erhält und verwaltet
LEIs werden von akkreditierten Local Operating Units (LOUs) unter der Aufsicht von GLEIF ausgestellt. Sie können sich entweder direkt bei einer LOU bewerben oder einen Registrierungsagenten wie LEI System nutzen, der den Prozess vereinfacht, indem er Ihre Daten verifiziert, die Kommunikation mit der LOU abwickelt und Kundensupport bietet.
Der Registrierungsprozess umfasst in der Regel die Angabe von Details zur juristischen Person, die Überprüfung der Informationen über offizielle Register und die Veröffentlichung des LEI im Global LEI Index. In den meisten Fällen ist Ihr LEI innerhalb eines Werktages fertig.
Ein LEI ist ab dem Ausstellungsdatum ein Jahr lang gültig. Verlängern Sie ihn jährlich, um ihn aktiv zu halten. Wenn Ihr LEI abläuft, kennzeichnet die GLEIF-Datenbank ihn als „erloschen“. Dieser Status kann Transaktionen verzögern oder blockieren, die einen gültigen Code erfordern. Die Verlängerung ist unkompliziert, und Agenten wie LEI System können Erinnerungen senden und sogar mehrjährige Verlängerungspakete anbieten, um eine ununterbrochene Compliance zu gewährleisten.
Eine strategische Entscheidung für US-Unternehmen
Ein Legal Entity Identifier ist nicht nur eine regulatorische Belastung – er ist ein strategischer Vorteil. Ihr Unternehmen ist möglicherweise nicht verpflichtet, einen LEI zu haben. Dennoch steigert die Beschaffung eines solchen die Glaubwürdigkeit, rationalisiert Finanztransaktionen und bereitet Ihr Unternehmen auf eine digitale, regulierte Zukunft vor.
Wenn Ihr Unternehmen wächst, expandiert oder sich international engagiert, kann die Beschaffung eines LEI heute Zeit sparen, Vertrauen aufbauen und Reibungsverluste später reduzieren.
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